房地产概念股
房地产行业我是从2019年开始看空，然后股票上面经历了内房股的爆发，房子上面经历了以深圳为代表的一波快速上涨，然后是三道红线，现在又开始对房地产行业的全面扶持。
我的态度从来没变过：我国房地产行业将处于历史性的向下大周期，这是由商业模式和人口共同决定的，因为经济结构调整、房地产税推行、二线以下城市需求萎缩三重因素，房子必将处于房住不炒，失去投资价值。
所以，房地产的股权逢高出货，二线以下城市居住属性为主，一线城市和部分强二线城市的房子有可能具有保值增值的功能，但是也不太确定。
政策层面现在已经是对房地产全面扶持，不过看到今天下午的消息，还是有点触动。人民银行上海总部、上海银保监局召开上海金融支持房地产市场平稳健康发展座谈会。会议强调，促进房地产市场平稳健康发展事关群众切身利益、事关金融发展稳定，对宏观经济平稳运行具有重要意义。金融机构要以强烈的使命感和责任感，坚决贯彻党中央、国务院的决策部署，始终坚持“房子是用来住的，不是用来炒的”定位，落实好稳定房地产市场的各项政策，助力经济社会稳定发展。
使命感和责任感，这六个字说出来，那就是要不惜代价必须要完成的ZZ任务了。
要理解当前的政策，我们跳出房地产看房地产。
财政部官网有一篇文章《2022年10月财政收支情况》，1-10月累计，全国一般公共预算收入173397亿元，全国一般公共预算支出206334亿元，合计亏空32937亿。
其中地方一般公共预算本级收入93392亿元，地方一般公共预算支出177993亿元，亏空84601亿。
全国政府性基金预算方面，1-10月累计，全国政府性基金预算收入52166亿元，全国政府性基金预算支出85845亿元，合计亏空33679亿。
其中地方政府性基金预算本级收入48537亿元，比上年同期下降24.3%，其中，国有土地使用权出让收入44027亿元，比上年同期下降25.9%。地方政府性基金预算相关支出81909亿元，合计亏空33372亿。
看地方的财政，两边相加亏空117973亿。而2021年中国的GDP为1143070亿，占比为10.32%，2022年还有三个月呢。
这么大的窟窿怎么补？最快最直接最轻松的，恐怕就是卖地吧。
所以房地产决不能倒下，会议强调，促进房地产市场平稳健康发展事关群众切身利益、事关金融发展稳定，对宏观经济平稳运行具有重要意义。这句话，现在明白了吧。
从这个角度其实还可理解，我们为什么要优化XX措施。道理很简单，钱，总不能无中生有吧，意志再坚决，你也得吃饭不是吗？
去哪里搞钱呢？金融机构肯定跑不了，另外就是：傻子一样的股民和呆呼呼的居民存款。
居民存款余额一路上涨，115万亿的超级存款，谁不眼馋？当然，居民贷款余额也有211万亿了。
现在稳住了金融，供给是没问题了，核心就是需求，一定要把需求刺激起来。估计有一下举措：
1.核心城市限购取消
2.首付降到2成
3.财政贴息模式降利率
4.提高个税抵扣额度
5.存量房全面带押转让
我们拭目以待呗。
人口是决定需求的根本性因素，2019-2021 年，商品住宅销售套数分别为 1501、1549、1565 万套，同时估算同期城镇家庭户新增 683、685、434 万户，房子多出来了2813万套。
因为房地产的开发模式，一般会储备两三年的土地，这意味着，从现在开始房地产公司一块地不拿，把现在的土地开发完，至少可以提供3000万套新房。
当然，不拿地是不可能的，你不拿地，我救你干啥？？？
前两年一直鼓吹六个钱包，疫情三年，六个钱包都没了，用什么去消费？
所以这个调控是这样的：如果调高，国内有限的需求很快就会枯竭，且地球人都知道的风险有可能快速崩溃，后患无穷，所以不能调高。那么调低呢，好勒，国内现在的房地产产能大概一年1200万套新房左右，五年搞出来6000万套，三口之家就是1.8亿人口，居住需求是真不大了，如果房价跌了，金融需求还能撑多久？房跌之下无刚需，一年亏几万十几万的，就算是刚需也要犹豫了。这就是调控的难点。
我们看过去两年的房地产调控，一会不让涨，一会不让跌，是不是很搞笑？其本质是不让跌，但是不涨的话，流动性就没了。流动性没了，所谓不跌的价格有什么意义？
我们还有个特点，就是一二线其实还是可以涨的，但是会一步到位，而且弄死三四五线。三四五线呢，你随便搞，它也涨不动，因为居住需求这个核心被满足了，一句话：市面上真不缺房子。
那么改善型需求的空间有多大呢？
我们要看对于购买改善型住房的人群，他们买房的钱是哪里来的，如果是自己的储蓄，那么就是健康的，可持续的，如果是靠置换来的，即把原来的老破小卖掉，自己加一部分钱作为首付去买新房，那么改善型住房的需求就依赖于二手市场的流动性。
市场上有新房，也有二手房，什么样的人会去买二手房？这样的人群有多少？这个问题留给大家去思考，这里提醒一下，可以去贝壳，大房鸭等平台看数据。
至于股权融资这块嘛，有两条路：第一条，融资的钱用来保证烂尾楼的交工，那么这部分钱是不产生利润的，或者是一次性的利润，第二天，融资的钱可以拿来买地，那么这又回到了历史循环的老问题，郭嘉和股民共同为企业兜底了，企业继续加杠杆，拿地，盖更多的房子，就算一年1000万套好了，五年给你弄5000万套，你去买吧。
怎么看，我都觉得现在的房地产行业短期内，只能解决存活问题，无法解决长期的盈利问题。
该说的我都说了，大家慎重
念股
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